S finančními poradci je potíž. Když jste slabší nátura a někdo, koho znáte, vás uhání o to, jak vám může zajistit klidné stáří a podobné věci, tak většinou (alespoň jednou) podlehnete. Dáte si schůzku, ukáže vám nějaký graf, když je fér, tak vás upozorní (to se stalo) na fakt, že první roky jde většina vašich peněz na poplatky. Sepíšete smlouvy, nastavíte trvalé platby a pak žijete s klidnějším vědomím, že kdyby se vám něco stalo, tak to máte jištěné.

Pamatuju, jak jsem rušil první smlouvy od OVB a stejně jsem se nepoučil a když bývalý kolega odcházel k Partners a dal si se mnou schůzku, nakonec jsem si nějaké smlouvy vzal. Tím ovšem mé investiční snahy nekončí. Asi rok jsem si hrál s bitcoinem, což byl velký risk, ale přece jen jsem skončil v černých číslech se ziskem. A když jsem se dozvěděl o Zonky, povedlo se mi dostat dovnitř a zhruba od dubna si hraji s penězmi i tam. Podotýkám, že ze svého platu se hned tak rentiérem nestanu a měsíčně do toho hodím zhruba tisícovku. Tu, kterou jsem donedávna posílal na AXA podílový fond Generace X.

Dnes se začalo psát o finančních poradcích z OVB a to především kvůli roztomilému krátkému dokumentu, kvůli kterému vyhrožují autorovi žalobou:

Po shlédnutí mně napadlo mrknout na výnos mého podílového fondu. Nebylo to zcela jednoduché. Nejprve jsem se musel nalogovat do webu Partners, tam vzít číslo smlouvy, jít na AXA, tam si nechat vygenerovat kód přes email a mobil a dostal jsem se k PINu, který odemyká stránku s vašimi výnosy. No výnosy… První mrknutí na zhodnocení: něco přes 2%. To není za 3 roky moc, protože i v bance bych měl minimálně procento ročně. Přes Zonky dokážu sám zhodnotit peníze zhruba 9 % ročně (počítáno  včetně poplatků firmě a zaplacení daně). Druhý pohled na výpis už ale odhalil, že ve skutečnosti mám po 3 letech díky zaplaceným poplatkům výnos asi tak -25 %. LOL. Co s tím? Nerušit. Jen přestat posílat další peníze a počkat roky, než to dosáhne alespoň částky, co jsem tam nasypal. I když možná bych si měl spočítat, zda to nevybrat i tak a nenasypat to někam s lepším zhodnocením.

A nakonec bych rád podotkl, že nemám svým finančním poradcům nic za zlé. Zkoušet lidskou blbost se prostě vyplatí a tuto ztrátu 15k beru jako cennou zkušenost. Zároveň podotýkám, že mi vždy mí finanční poradci řekli, do čeho jdu. A mluvili i o těch negativech, jen jsem jim nevěnoval tolik pozornosti. To není jejich chyba, ale moje. Potřetí již finanční poradce šanci nedostane.  :)